資産運用～初心者入門編

バランス型の投資信託は、株式と債券に対してどちらにもバランスよく投資するものです。
株式の収益性と債権の安全性・安定性という、株式型と債券型それぞれの良い所を生かすことを目的としたファンドです。
ですから株式型よりはリスクは少なく、債権型より収益性が期待できるバランスのとれた商品といえましょう。

投資信託協会の商品分類によると、バランス型は約款上の株式組入限度が７０％未満のファンドで、株式、公社債のバランス運用、または公社債中心の運用を行うものとするという規定があります。
バランス型には２種類あり、国内の株式と債権を混ぜて運用する国内バランス型と、海外の株式や債権まで投資対象にする海外バランス型があります。

株式型はリターンが期待できる反面、その分リスクも高めになります。反対に、債権型はリスクが低めに抑ることができるものの、リターンは低めになります。ちょうどこの中間に位置するのが、バランス型になります。
しかし、同じバランス型の商品であっても、それぞれ株式と債権の比率は異なっているので、商品性にも違いが出てきます。
バランス型の商品を選ぶときには、それぞれ違いを見極める事が必要になるでしょう。

バランス型とは、その名の通り投資信託の中で最もリスク・リターンのバランスが良い型といえます。そのため、欲を出しすぎない、結果を急がない、多少長い目で投資信託を考える人には向いていると言えるでしょう。
ある程度のリターンではあまり満足できないけれどリスクはなるべく抑えたいという人であれば、ファンドを長期的に保有した方が良いでしょう。
株式型のファンドは、個々の商品の運用方針や投資する対象、組み入れ銘柄をちゃんと把握したうえで、自分に合ったものを選ぶのが賢明といえます。